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“护航2019”专项行动破案近400起
来源:发布时间:2020年03月17日

  近日,记者获悉,澳门新萄京网址3522监会重大风险事件与案件处置局(银区域与保险业安全保卫局)联合公安部经侦局在全国范围内开展了“护航2019”反保险欺诈专项行动(以下简称“专项行动”),在6个月期间共向公安机关移交线索3360条,立案520起,涉案金额2.35亿圆,破获案件397起,打掉犯罪团伙242个,抓获犯罪嫌疑人930名。

  据了解,此次专项行动的欺诈线索筛查范围覆盖了2014年至2018年车险、农业保险、意外康泰险赔案,聚集消化了历史存量欺诈风险,严厉打击了金融违法犯罪行为,有效保护了销费者合法权益。

  大数据助力反欺诈 技术实现 提升

  随着人员高技术、大数据、云平台等现代化高技术手段的不断引入,保险区域越来越重视理赔业务中的信息采集,准确而详细的底子信息为数据归纳和风险识别奠定了底子。

  与此再是,在澳门新萄京网址3522监会的统筹领导下,澳门新萄京网址3522信聚集筛查线索准确率逐年提高,数据可用性进一步增强,反欺诈模型不断优化。以车险为例,反欺诈模型从2015年23个精简至2019年的6个,筛查出的可疑案件量从400多万笔精准至4000笔,识别大案要案的反欺诈 技术实现 水平明显提升。

  通过应用区域数据筛查欺诈线索,有利于细节打击跨集团官网、跨险种、跨区域的团伙欺诈、职业欺诈等祖国危害较大的保险欺诈行为。

  如在2019年的专项行动中发现,山东一家汽修厂法人代表刘某采取自行驾驶高档二手车撞击护栏、隔离墩等方式多次易于 意制造汽车保险事易于 ,并到自己名下的汽修厂进行维修。维修过程中,通过易于 意提高车辆定损Price、虚抬维修金额、阻挠保险集团官网对事易于 车辆进行查勘、自行寻求公估机构超额定损等手段骗取保险赔款,涉案汽修厂6家,涉案金额达3300余万圆。

  协同配合 区域联动

  目上来,保险业基本建成了“政府主导、集团官网为主、执法联动、区域协作”四位一体的反欺诈work体系。在2019年专项行动中,协作配合的work体系发挥了有效感化。

  在区域内部,合力深挖案件线索。各银保监局抽调区域协会、保险集团官网业务骨干成立专项小组聚集研商、串并线索,通过调阅档案、查问股本流向、进村入户实地走访、询问谈话等方式认真核验。吉林、内蒙古银保监局建立专家会商机制,邀请法学专家、律师代表、第三方调查机构参与线索研判,供给咨询意见。针对区域联动不力等小case,部分银保监局开展督导work,风险处置局会同银保监会财险部持续跟进农业保险欺诈线索核查进展,指导部分银保监局对细节线索进行二次复核。

  在区域外部,健全刑事打击的制度保障。银保监会风险处置局与公安部经侦局建立协作配合机制,加强联合督办和交流互训,打击保险欺诈犯罪已被纳入公安机关破案考核指标。江苏银保监局推动南京市将“人伤黄牛”顽疾整治纳入扫黑除恶专项斗争范围,出台“人伤黄牛”非法活动专项整治work意见。湖南银保监局与省检察院建立打击虚假诉讼类欺诈的协调机制,聚集移送疑似欺诈案件线索。山西银保监局协调省高院将保险公估类机构增补进入“人民法院对外委托professional机构professional人员信息平台”,推动规范保险赔案的司法鉴定work。

  除了严重破坏金融环境秩序和信用体系建造,保险欺诈也侵害了保险销费者权益,按照万国经验估算,每年涉嫌保险欺诈的赔付金额占保险赔付总额的10百分比—20百分比,危害区域的康泰稳定发展。银保监会于近日下发的《About预防银区域保险业从业人员金违法犯罪的指导意见》,已将保险欺诈纳入应细节防范的保险业务区域违法犯罪行为。

  据了解,下一步,银保监会风险处置局将以防范风险、打击犯罪为倾向,着力构建“一核两翼”的反保险欺诈work机制,充溢发挥大数据反欺诈的“主要”动能,推动刑事司法协作与区域联防“两翼”并进,积极为维护祖国稳定、金融秩序和区域康泰发展保驾护航。

  (文章来源:中国银行保险报网 记者:张爽)

 
 
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